$ 586 miljoen Western Union Settlement: wees voorzichtig met het bedrijf dat uw bedrijf houdt

“Jarenlang gebruikt het geldoverdrachtssysteem van de Western Union fraude over de hele wereld om geld van hun slachtoffers te ontvangen.” De klacht van de FTC tegen de Western Union opent zo – en het zei dat de FTC een interessant verhaal van een bedrijf vertelde dat het wist dat het wijdverbreide fraude had en het in staat was om het op te lossen, maar koos ervoor om anders te zien. Het eindigde hier niet omdat volgens de zaak, zelfs in het licht van veel complexe bewijsmateriaal onder zijn eigen agenten, de Western Union het negeerde bij het geven van enorme geldzakken. Wereldwijde schikking van $ 586 miljoen, die een strafrechtelijk onderzoek oplost naar een afzonderlijke rechterlijke macht over het falen van de onderneming om een ​​anti-financieel witwasprogramma te handhaven in strijd met de bankgeheimwetgeving, lijkt een voorzorgsmaatregelen te zijn om de andere zakenmensen te overwegen die hun bedrijf behouden.

Veel mensen gebruiken het geldoverdrachtssysteem van de Western Union om geld naar familie en vrienden te sturen, maar de Western Union was een fan van Crooked en Con -Con -CON -artisten over de hele wereld. Overeenkomstig GevalDe eigen interne gegevens van het bedrijf hebben het ingeschreven.

De Western Union heeft bijvoorbeeld tussen 2004 en 2015 146.909 klachten ontvangen Koop van nep onlineTotaal ten minste 7 187 miljoen verliezen. Fraude loterij Meer dan 75.543 is verantwoordelijk voor de aantijgingen, het totale verlies van $ 86 miljoen. En zij “Draad betekent me uit de gevangenis halen!” Schandaal Dit doel is om 41.897 tevergeefs te klagen en heeft minimaal $ 73 miljoen verliezen gecreëerd.

Van de totale 5,7 agenten van de Western Union heeft de FTC gezegd dat een klein aantal rekeningen voor klachten van klanten een klein aantal accounts is. Je zou graag willen lezen Klacht Voor gedetailleerd is hier echter een voorbeeld. In 2002 was de Western Union -agent gevestigd in Mexico 17.710, maar minder dan 1% van de 137 – meer dan 80% van de rapporten werd gemeld. En het zijn statistieken op basis van de eigen documenten van de Western Union.

Het aantal aantijgingen van hemelhoge consumenten is zojuist gestart. In andere landen zijn negentien agenten van de Western Union in de VS en Canada aangeklaagd voor misdaden zoals postfraude, draadfraude of het witwassen van geld, inclusief meer dan 5 arrestaties. Sommigen werden aangeklaagd om in Kahu te blijven met con -artisten. Anderen werden beschuldigd van het opzetten van hun eigen schandaal.

Zelfs consumentenklachten, strafrechtelijke officieren van justitie, AG’s van 47 staten en AG’s uit het district Colombia, 20 FTC stappen tegen deelnemer MoneyGram en de waarschuwing van de Amerikaanse geheime dienst en de waarschuwing van de autoriteiten voor Canada, Japan, VK, Spanje en elders. In bepaalde landen waar de Western Union vooral een hoog risico was voor gebruik door criminelen – bijvoorbeeld Nigeria – werd de Western Union tot 25 oktober zelden een agent voor fraude geannuleerd voor fraude.

Onder de andere kwesties heeft de zaak beweerd dat, ondanks wat de Western Union wist, het niet onmiddellijk actie ondernam tegen de frauduleuze agenten van hoog niveau consumenten, niet voldoende achtergrondcontroles uitvoeren van potentiële nieuwe agenten of de agenten niet voldoende training en monitoring van de agenten hadden. Naast de schending van de telemarketingverkoopregels, heeft de FTC beweerd dat het falen om tijdige, passende en effectieve stappen in de Western Union te nemen in het licht van de overdracht van frauduleus geld een oneerlijke handelspraktijk was.

Deze schikking legt $ 586 miljoen op om $ 586 miljoen te betalen en is verplicht om een ​​A-Z-Z Anti-Fred Anti-Fred-programma op te zetten, met zinvolle training en observatie om klanten in de toekomst te beschermen. De bestelling verbiedt het bedrijf om elke geldoverdracht over te dragen die het weet-of moet redelijkerwijs bekend zijn-het is door fraude geïnduceerd. Bovendien zal het onderwerp van een frauderapport in de Western Union duidelijk en duidelijk alert bieden aan klanten, het frauduleuze rapport over klanten, en als het bedrijf niet voldoet aan zijn anti-hangende methode, zal het gemakkelijker worden om een ​​frauduleuze geldoverdracht terug te betalen.

Gerelateerde verwante familieleden:

1. De FTC heeft onlangs de Telemarket -verkoopregels gewijzigd om het gebruik van huisdieren voor telemarkten te verbieden, gunstig door fraudeurs, inclusief contante overdracht van het type contanten dat wordt gegeven door de Western Union.
2. De mogelijkheid voor de FTC -wet is wijdverbreid. Bekijk wat anderen voor u doen en neem de klacht van de consument serieus. Als je de geur van je ratten hebt, doe het dan niet.

________________________

Opmerking van FTC is toegevoegd tot 8 januari 2018. Als u een twijfelachtige consument bent over het retourproces in de Western Union, raadpleegt de FTC’s Western Union -terugbetalingspagina voor meer informatie. We hebben er ook een Onze klant post nieuw op de blog Het behandelt problemen die u zich misschien herinnert.