Een man uit Winnipeg zegt dat hij bijna 650.000 dollar aan pensioengeld is kwijtgeraakt door een vermeende fraudezaak. Hij klaagt een kredietvereniging en een bank aan in wat in de rechtszaak een zaak van ‘financiële mishandeling van ouderen’ wordt genoemd.
Peter Squire klaagt Access Credit Union en de Royal Bank of Canada aan nadat hij in november 2022 het slachtoffer werd van een fraudeur.
Squire is een 68-jarige gepensioneerde en in een rechtszaak die hij donderdag aanspande bij het Hof van King’s Bench staat dat senioren “kwetsbaarder zijn voor fraude en financieel misbruik dan andere individuen.”
In de rechtszaak wordt gesteld dat de kredietvereniging en de bank maatregelen hadden moeten nemen om de fraude te voorkomen.
“Zonder de nalatigheid, roekeloze of bewuste bemiddeling van (Access Credit Union) zou de fraude zijn voorkomen”, aldus de dagvaarding.
Squire voerde twee elektronische geldoverboekingen uit vanaf zijn pensioenrekening bij Access Credit Union nadat hij een ongevraagd telefoontje had gekregen van iemand die zichzelf voorstelde als senior portefeuillebeheerder bij Bank of Montreal, in de rechtszaak aangeduid als John Doe.
John Doe won het vertrouwen van Squire en overtuigde hem om twee elektronische geldoverboekingen te doen: één ter waarde van $ 175.000 en een paar dagen later ter waarde van $ 473.290,08, aldus de rechtszaak.
De fondsen werden overgemaakt naar een bankrekening van de RBC in Toronto op naam van B21 Trade (Canada) Ltd. — een rekening die wordt beheerd door fraudeurs, aldus de rechtszaak.
Squire ontving in december 2022 informatie van de politie van Winnipeg dat er iemand was gearresteerd in verband met de oplichting toen hij toegang kreeg tot de fondsen op de rekening van B21 Trade bij het filiaal van RBC in Toronto.
Squire kwam er later achter dat toen zijn geld naar die rekening werd overgemaakt, “er ook andere vormen van fraude waren gepleegd bij andere slachtoffers, van wie het geld ook onder valse voorwendselen naar de rekening van B21 Trade was overgemaakt”, aldus het gerechtelijk document.
Squire eiste een vergoeding van de kredietvereniging, maar tot op heden heeft Access Credit Union alle aansprakelijkheid voor het verlies ontkend.
Adam Monteith, Chief Marketing Officer van Access Credit Union, zei in een verklaring aan CBC News dat de kredietunie geen commentaar zal geven op de lopende rechtszaak.
In de aanklacht wordt beweerd dat er ten tijde van de transacties signalen waren dat Squire “mogelijk werd opgelicht door een externe fraudeur”.
Voorbeelden hiervan zijn het feit dat de instructies waren om al het geld op de pensioenrekening – bijna $ 650.000 – over te hevelen naar een derde partij wiens relatie met Squire en wiens rol in de transactie onbekend waren.
“Door de rode vlaggen te negeren, geen passende vragen te stellen en geen passende navraag te doen”, heeft de kredietvereniging “haar zorgplicht jegens eiser geschonden en heeft zij nalatig, roekeloos of willens en wetens de fraude tegen eiser gefaciliteerd”, aldus de claim.
In de rechtszaak wordt gesteld dat de eiser recht had op bescherming tegen financiële mishandeling van ouderen op grond van de Manitoba’s Seniors’ Rights and Elder Abuse Protection Act.
De fraude die tegen de eiser werd gepleegd, vormde ouderenmishandeling in de zin van de wet, aldus de claims. Er staat dat de wet “een expliciete plicht oplegde aan (Access Credit Union) om ouderenmishandeling te melden,” mocht de kredietvereniging een redelijke basis hebben om vast te stellen dat een senior werd mishandeld.
In de rechtszaak wordt gesteld dat “(Access Credit Union) verplicht was om haar personeel te trainen in het herkennen van signalen van financieel misbruik van ouderen en om relaties met oudere klanten te monitoren op signalen van financieel misbruik van ouderen.”
Toen CBC News contact met Squire opnam, weigerden zij commentaar te geven op de rechtszaak.
In de rechtszaak wordt een onbekend bedrag aan schadevergoeding geëist van de kredietvereniging en van RBC.
In de rechtszaak staat dat “RBC over processen en procedures beschikt of zou moeten beschikken om het openen en voortzetten van dergelijke fraudegerelateerde rekeningen te detecteren en te ontmoedigen.”
Maar in het geval van Squire “bestonden de processen niet, werden ze niet toegepast of werden ze wel toegepast, maar slaagden ze er niet in de rekening van B21 Trade te identificeren als een fraudegerelateerde rekening.”
Door B21 Trade toe te staan een rekening op te zetten om geld te ontvangen van Squire en andere slachtoffers van fraude, “heeft RBC nalatig, roekeloos of willens en wetens de fraude jegens de eiser gefaciliteerd”, aldus de aanklacht.
Cheryl Brean, een woordvoerder van RBC in Toronto, zei in een e-mail aan CBC News: “We kunnen geen commentaar geven op deze specifieke kwestie zolang de zaak bij de rechtbank ligt.”
